Банки ограничат в отказах клиентам на проведение операций

Совсем недавно были внесены масштабные поправки в "антиотмывочный" закон (об этом мы писали здесь), и вот готовятся очередные поправки в этот закон. На этот раз изменения будут направлены на исключение необоснованных отказов в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций.

Банк может отказать в проведении операций, в частности, если у него возникнут подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Законопроектом, в частности, устанавливается, что в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, такая организация обязана представить клиенту информацию о времени и причинах принятия соответствующего решения. Срок – 5 дней с момента принятия решения об отказе. Законопроект уже принят в первом чтении.

Проект Федерального закона № 948530-7