В конце прошлого года в Госдуму вносился законопроект с поправками в Закон о ЦБ РФ и в антиотмывочный Закон № 115-ФЗ. Банковских клиентов предлагалось поделить на категории в зависимости от риска вовлеченности в проведение подозрительных операций: красные, желтые, зеленые (см. новость от 02.12.2020).
На днях в Госдуму внесли новый проект с аналогичными поправками. Непосредственно от "светофора" решили отказаться, сформулировав поправки несколько иначе. Однако принцип, в целом, остался тот же. В зависимости от уровня риска проведения клиентами подозрительных операций, по-прежнему предложено выделить три группы:
· низкий уровень;
· средний уровень,
· высокий уровень.
Критерии отнесения клиента к той или иной группе установит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом. Под подозрительные операции будут подпадать операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в преступных целях, в том числе в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Законопроект предусматривает создание на базе Банка России централизованного информационного сервиса Платформа знай своего клиента (Платформа ЗСК). Через эту систему банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов.
Высокий уровень риска будет присваиваться Платформой ЗСК лицам, которые:
· не осуществляют реальной хозяйственной деятельности;
· регистрируются на подставных физических лиц и контролируются третьими лицами;
· затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций;
· обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.
В новой редакции несколько поменялись принципы работы с клиентами, отнесенными к группе с высоким риском. По оценке Банка России, доля клиентов с высоким уровнем риска составляет 0,7%, со средним – 0,3%, а с низким – 99% от общего количества хозяйствующих субъектов.
Проект Федерального закона № 1116371-7