Банки будут тщательнее следить за сомнительными операциями

ЦБ РФ уменьшил лимит объема сомнительных операций клиентов с наличными и безналичными денежными средствами для банков, исходя из которого кредитные организации считаться вовлеченными в проведение сомнительных операций. Начиная с II квартала 2021 года лимит составит 0,5 млрд. руб. за квартал. Сейчас этот порог установлен в размере 1 млрд. руб. Он действует с 2017 года.

Банк России поясняет, что в настоящее время банки, в целом, соблюдают установленные пороговые значения. Введение новых критериев призвано стимулировать кредитные организации более тщательно выявлять и пресекать сомнительные операции и направлено на дальнейшее сокращение их объема. ЦБ РФ продолжит оказывать банкам необходимую методическую помощь.

Напомним, под сомнительными операциями в данном случае понимаются операции, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей, вывод денежных средств из РФ, отмывание доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели, в том числе операции, обладающие признаками транзитных операций, описанными в письме Банка России от 31.12.2014 N 236-Т (см. Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утв. Банком России 16.02.2018 N 5-МР).

Информационное письмо Банка России от 13.04.2021 N ИН-01-12/23

Информация Банка России от 14.04.2021