24.11.2021

Идентификация лиц не требуется при размене денег до 40 тыс. руб.

Летом мы писали о Законе, который увеличивает количество операций, подлежащих обязательному контролю (новость от 30.06.2021). Теперь вступил в силу Закон, который упрощает работу с физлицами.

В Закон о противодействии отмыванию доходов внесены поправки, которые разрешают банкам не устанавливать сведения о клиенте-физическом лице, когда он хочет разменять банкноты и монеты одного номинала на другой или заменить поврежденные банкноты на неповрежденные в пределах 40 тыс. рублей. Есть исключение – упрощенная идентификация клиента необходима в случае возникновении сомнений у сотрудника банка, что данная операция осуществляется в целях отмывания доходов, полученных преступным путем.

Если клиент просит провести размен суммы от 40 до 100 тыс. руб., то банк вправе провести упрощенную идентификацию клиента вместо обычной. Аналогичная ситуация и при замене поврежденных купюр.

Нововведения относятся не только к рублям, но также к размену и замене поврежденной иностранной валюты с соблюдением суммы рублевого эквивалента. Новшества вступили в силу с 19 ноября 2021 г. Подробнее об идентификации клиентов банков см. материал в Системе КонсультантПлюс: В каком порядке банки проводят идентификацию клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем?

Федеральный закон от 19.11.2021 N 370-ФЗ