Переводы физлиц без открытия счета ограничат

На федеральном портале появился проект, направленный на установление порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денег физлиц без открытия счета. Сейчас упрощенная идентификация проводится при переводах от 15 тыс. руб. и максимальным пределом не ограничена. Проектом хотят ввести лимит в размере 100 тыс. руб. Одновременно повысят максимальный остаток денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП) с 60 до 100 тыс. руб.

Кроме того, законопроект решает имеющуюся в настоящее время проблему, связанную с отсутствием в расчетных документах информации о плательщике (по операциям с использованием платежных карт) и информации о получателе денежных средств. По проекту при переводе денег кредитная или любая иная организация, участвующая в переводе, обязана включить (либо проверить наличие) и обеспечить передачу в составе расчетных документов информации как о плательщике, так и о получателе денежных средств. В частности, адрес проживания плательщика исключат, но добавят дату рождения, реквизиты удостоверения личности (при отсутствии информации об ИНН), а также реквизиты электронного средства платежа (при использовании). В ряде ситуаций, например, при оплате товаров (работ, услуг), требование не будет действовать. При невыполнении установленных требований переводы совершать запретят.

Проект пока не внесли в Госдуму. В случае принятия поправки заработают лишь через год после официального опубликования.

Проект Федерального закона (ID проекта 02/04/03-23/00136450)