ЦБ будет получать информацию об участниках мошеннических операций

Подготовлен новый Стандарт Банка России о безопасности финансовых операций (взамен СТО БР БФБО-1.5-2018). Специальное структурное подразделение Банка России – ФинЦЕРТ – будет получать от банков дополнительные сведения об участниках мошеннических переводов, а не только о конечном получателе похищенных денег. Документ вступит в силу с 1 октября 2023 года.

Банки смогут представлять информацию по мошенническим операциям по более чем 50 уникальным признакам. Подозрение вызовут, например, случаи:

·         одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах;

·         оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона.

Кроме того, будут учитываться нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера.

При передаче информации в ФинЦЕРТ банки будут указывать уникальные данные устройств, с которых совершались такие действия (модель, производитель, номер сим-карты, геолокация и др.).

Новые правила учли актуальные приемы кибермошенников. Формы документов адаптированы под последующий обмен между Банком России и МВД по фактам хищений.

Информация Банка России от 15.03.2023

Стандарт Банка России СТО БР БФБО-1.5-2023